国金惠诚债券型证券投资基金（国金惠诚 A 份额）基金居品而已提要（更新）
国金惠诚债券型证券投资基金（国金惠诚 A 份额）
基金居品而已提要（更新）
编制日历：2025 年 1 月 16 日
送出日历：2025 年 1 月 17 日
本提要提供本基金的伏击信息，是招募证明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募证明书等销售文献。
一、居品巧合
基金简称 国金惠诚 基金代码 010249
下属基金简称 国金惠诚 A 下属基金往返代码 010249
中国民生银行股份有限公
基金经管东说念主 国金基金经管有限公司 基金托管东说念主
司
上市往返所及上市日
基金合同见效日 2021 年 4 月 14 日 -
期
基金类型 债券型 往返币种 东说念主民币
运作面貌 粗俗怒放式 怒放频率 每个怒放日
运转担任本基金基金
基金司理 杜哲 司理的日历
证券从业日历 2012 年 01 月 12 日
运转担任本基金基金
基金司理 王珂 司理的日历
证券从业日历 2013 年 09 月 01 日
二、基金投资与净值推崇
(一) 投资地方与投资策略
请阅读《招募证明书》 “基金的投资”部分了解详备情况。
投资地方 本基金在严格限定投资组合风险的前提下，力求得到卓绝事迹比较基准的收益。
本基金主要投资于具有细密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票（包括
中小板、创业板偏激他经中国证监会准予上市的股票）、债券（国债、央行单子、金融
债、地方政府债、企业债、公司债、中期单子、短期融资券、超短期融资券、公征战
行的次级债券、可支持债券（含可诀别往返可转债） 、可交换债券）、钞票扶直证券、
同行存单、银行入款（包括契约入款、如期入款偏激他银行入款） 、货币市集器用、债
券回购、国债期货以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须符
投资范围
合中国证监会商酌法律讲解）。
如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在推论稳健门径后，
不错将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金债券钞票占基金钞票的比例不低于 80%，股票的投
资比例不提高基金钞票的 20%。每个往返日日终在扣除国债期货合约需交纳的往返保
证金后，应当保捏不低于基金钞票净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，
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其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例甩手，基金经管东说念主在推论稳健门径
后，不错休养上述投资品种的投资比例。
本基金在综认为划基金组合的流动性需求及投资风险限定的基础上，凭据对国表里宏
不雅经济场合、市集利率走势和债券市集供求关系等身分的分析和判断，在法律法则及
基金合同法律讲解的比例甩手内，动态休养组合结构，追求较低风险下的较高组合收益。
本基金债券投资策略主要包括：（1）久期经管策略（2）期限结组成就策略（3）骑乘
策略（4）息差策略（5）可支持债券及可交换债券投资策略（6）钞票扶直证券投资策
略（7）信用债投资策略。
本基金通过系统地分析中国证券市集的脾气和运作礼貌，采选“从下到上”的个股精
主要投资策略
选投资策略，诈骗定性分析和定量分析汇注会的要领，详尽判断拟投资标的的投资价
值，在此基础上构建投资组合，奋力扫尾卓绝股票基准指数的报酬。
本基金在国债期货投资中将凭据风险经管的原则，以套期保值为目标，在风险可控的
前提下，参与国债期货的投资。国债期货当作利率养殖品的一种，有助于经管债券组
合的久期、流动性和风险水平。经管东说念主将按照商酌法律法则的法律讲解，聚会对宏不雅经济
场合和计谋趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分析。本基金构建量化分析体系，
对国债期货和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的灵验性等盘算进
行追踪监控，在严控风险的基础上，力务扫尾基金钞票的始终肃穆升值。
事迹比较基准 90%×中债-详尽全价(总值)指数收益率＋10%×沪深 300 指数收益率。
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、羼杂型基金，高于货
风险收益特征
币市集基金。
(二) 投资组合伙产成就图表/区域成就图表
(三) 自基金合同见效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
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注：事迹推崇截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往事迹不代表改日推崇。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售商酌用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费面貌/费率
/捏有期限（N）
M 认购费
M≥5,000,000 元 1,000 元/笔
M 申购费 1,000,000 元≤M＜3,000,000 元 0.50%
（前收费） 3,000,000 元≤M＜5,000,000 元 0.30%
M≥5,000,000 元 1,000 元/笔
N＜7 日 1.50%
赎回费 7 日≤N＜30 日 0.15%
N≥30 日 0.00%
(二) 基金运作商酌用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费面貌/年费率或金额 收取方
经管费 0.7% 基金经管东说念主和销售机构
托管费 0.15% 基金托管东说念主
审计用度 50,000.00 元 管帐师事务所
信息表露费 120,000.00 元 法律讲解表露报刊
按照国度关联法律讲解和基金合同商定，不错
在基金财产中列支的其他用度。用度类别
其他用度 商酌做事机构
详见本基金《基金合同》及《招募证明
书》或其更新。
注：1、本基金往返证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金钞票扣除。
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金额以基金如期叙述表露为准。
(三) 基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏有时间，投资者需开销的运作费率如下表：
国金惠诚 A
基金运作详尽费率（年化）
注：基金经管费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报
表露的商酌数据为基准测算。
四、风险揭示与伏击教导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能逝世投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应精致阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。
本基金存在的主要风险有：市集风险、经管风险、流动性风险、本基金的私有风险、其他风险。
本基金的私有风险有：
于市集利率波动形成的利率风险以及如企业债、公司债、中期单子等信用品种的发借主体信用恶化形成的信
用风险；要是债券市集出现合座着落，将无法皆备幸免债券市集系统性风险。同期由于本基金股票的投资比
例不提高基金钞票的 20%，故而也需承担股票市集的着落风险。
本基金的投资范围包括钞票扶直证券。钞票扶直证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付
风险、操气派险和法律风险等。
（1）信用风险也称为失言风险，它是指钞票扶直证券参与主体对它们所情愿的各式合约的失言所形成
的可能逝世。浪漫单意思意思上讲，信用风险推崇为证券化钞票所产生的现款流不可扶直本金和利息的实时支付
而给投资者带来逝世。
（2）利率风险是指钞票扶直证券当作固定收益证券的一种，也具故意率风险，即钞票扶直证券的价钱
受利率波动发生逆向变动而形成的风险。
（3）流动性风险是指钞票扶直证券不可赶紧、低成土产货变现的风险。
（4）提前偿付风险是指若合同商定债务东说念主有权在居品到期前偿还，则存在由于提前偿付而使投资者遭
受逝世的可能性。
（5）操气派险是指商酌各方在业务操作历程中，因操作子虚或违背操作规程而引起的风险。
（6）法律风险是指因钞票扶直证券往返结构较为复杂、参与方较多、往返文献较多，而存在的法律风
险和践约风险。
本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面对市集风险、基差风险、流动性风险。市集风
险是因期货市集价钱波动使所捏有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市集的私有风险之一，
是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利成果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可
分为两类：一类为通顺量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱成立或了结头寸的风险，此类风险往
往是由市集枯竭广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法闲隙保证金条目，使得所捏有的
头寸面对被强制平仓的风险。
(二) 伏击教导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出实践性判断或保证，也不标明
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国金惠诚债券型证券投资基金（国金惠诚 A 份额）基金居品而已提要（更新）
投资于本基金莫得风险。基金经管东说念主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勤快的原则经管和诈骗基金财产，但不
保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和
基金合同确当事东说念主。
基金居品而已提要信息发生关键变更的，基金经管东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基
金经管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的实践情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取
基金的商酌信息，敬请同期关心基金经管东说念主发布的商酌临时公告等。
关于因基金合同的缔结、内容、推论和讲解或与基金合同关联的争议，基金合同当事东说念主应尽量通过协
商、协调阶梯搞定。若自一方书面提议协商搞定争议之日起 60 日内争议未能以协商或协调面貌搞定的，任
何一方均有权将争议提交中国国外经济买卖仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国外经济买卖仲裁委
员会届时灵验的仲裁法律讲解进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东说念主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有法律讲解，仲
裁用度和讼师用度由败诉方承担。
五、其他而已查询面貌
以下而已详见基金经管东说念主网站：http://www.gfund.com，客服电话：4000-2000-18
六、其他情况证明
无
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